Un incidente de fraude es un evento en el que una persona o un grupo de personas utilizan técnicas engañosas, manipulaciones o falsificaciones para obtener un beneficio económico o de información de manera ilícita. Este tipo de incidente puede ocurrir en entornos físicos y digitales, y afecta a individuos, empresas y entidades gubernamentales.

Los fraudes pueden adoptar muchas formas, entre las más comunes se encuentran:

• Phishing y Spear Phishing: engañar a usuarios para obtener credenciales bancarias o de acceso.

• Fraude financiero: manipulación de cuentas, transferencias no autorizadas o estafas en inversiones.

• Suplantación de identidad: hacerse pasar por otra persona para acceder a información o realizar transacciones.

• Falsificación de documentos: modificar contratos, facturas o documentos legales.

• Fraude en comercio electrónico: transacciones falsas, devoluciones fraudulentas o uso indebido de tarjetas de crédito.

Consecuencias:

• Pérdidas económicas: transferencias no autorizadas, robos de identidad o compras fraudulentas.

• Daño reputacional: pérdida de confianza de clientes y socios comerciales.

• Problemas legales: investigaciones y sanciones por incumplimiento de normativas de seguridad.

• Impacto en operaciones: interrupciones en servicios y procesos empresariales.